[摘要] 证券日报记者 赵学毅用大数据指导投资策略,一直是很多投资者的梦想。现在,互联网与金融的深度融合,终于让梦想照进现实。
证券日报记者 赵学毅
用大数据指导投资策略，一直是很多投资者的梦想。现在，互联网与金融的深度融合，终于让梦想照进现实。
4月9日，蚂蚁金融服务集团（简称“蚂蚁金服”）、博时基金管理有限公司、恒生聚源及中证指数共同发布了全球个电商大数据指数——中证淘金大数据100指数（简称“淘金100”）。同时，基于淘金100指数开发的相应的公募基金产品随后也将在市场推出。
电商大数据指数究竟有什么不同？
所谓指数，是根据特定标准采样部分股票或债券的价格统计，比如沪深300指数，它在上海和深圳两个交易所里面交易的超过2500只股票中，选取市值（就是股价乘以发行总股数计算出来的总价值）大的300只股票，根据他们的价格计算出来的统计结果。
淘金100也是一个股票指数，不过与其他传统指数不同，淘金100是基于海量的电商交易数据，经过大数据与金融的碰撞后，产生的全球电商大数据指数产品。
博时基金副总裁王德英表示，现在互联网与金融的结合越来越深。特别是海量的、真实的线上交易数据，更是成了极具价值的富矿。淘金100指数依托蚂蚁金服的大数据平台，基于海量的互联网电商交易大数据，来预期一个行业未来盈利状况，预判一个行业的繁荣程度，并在此基础上选取100支股票形成投资组合。
目前，中国电子商务的交易总额已经占到社会消费品零售总额的10%左右，相比以往金融机构通过调研获取的数据，基于电商的全样本、实时数据能更直观、实时地反映各个行业的变化。而这也是影响投资决策的核心因素之一。
博时基金方面透露，由于时效性的大幅提升，淘金100会每个月审核一次样本股，并将样本股调整周期缩短至一个月。这样，有助于指数及时反映市场动态变化，发挥更快更好跟踪市场的作用。绝大部分的传统指数，比如沪深300指数，是每半年调整一次指数成分股。
淘金100的业绩表现非常出色。从2009年12月31日的基日计算，五年的率超过572%；2014年全年的率超过116%；2015年季度的率超过41%。据测算，2009年至2014年，淘金100的年化率约为54%，远超同期的上证综指、沪深300等大盘走势。
据了解，博时基金将推出两只与淘金100指数挂钩的基金产品，包括一只淘金100大数据指数基金和一只大数据保本基金。指数基金的投资会与淘金100的成份股对应，并采用等权重方式。
理财专家也表示，相比于个人投资股票，选择投资基金，会更加稳健。特别是指数基金，巴菲特在1993年-2008年间，曾经8次推荐指数基金，“大部分投资者，包括机构投资者和个人投资者，早晚会发现，好的投资股票方法是购买管理费很低的指数基金。”
蚂蚁金服“维他命”平台浮出水面
淘金100指数是蚂蚁金服旗下金融信息服务平台与外部基金公司合作的大数据指数产品。
金融信息服务平台，在蚂蚁金服内部也被称为“维他命”，是一个面向金融行业的统一开放平台和数据共创平台。
这个平台上，汇集了线上线下海量的交易数据。通过对这些数据的脱敏、加工，再与行业业绩、财务表现等数据结合，可以形成供需、价格和成长活力等行业指标，终综合成为行业景气指数。这个行业景气指数能够及时反映甚至预测不同行业的状况与前景。。比如，通过分析电商平台上服装纺织、医疗保健、饮料行业的供需、成长和价格指数的变化，相关行业板块的股票价格与其走势曲线基本保持一致。
以白酒行业为例，从蚂蚁金服旗下“维他命”平台产生的行业景气指数看，白酒行业在2012年6月出现了明显的下跌，随后，白酒行业的股票在2012年四季度也出现大幅下跌。这大约领先了一个季度。
据蚂蚁金服产品经理沈洲介绍，目前“维他命”平台的行业景气指数，可以覆盖35个中证三级行业，超过1700支股票，覆盖约70%的上市公司。
基金公司可以将这一行业景气指数作为投资选股的重要参考，与综合财务因子、市场驱动因子等因素一起，构成量化投资的选股模型。
基金公司与蚂蚁金服进入全方位合作时代
以往，蚂蚁金服跟基金公司的合作更多在支付和渠道层面。蚂蚁金服旗下的支付宝为基金公司提供支付服务，而招财宝则为基金公司面向用户销售基金产品提供平台。不过，随着“维他命”平台的开放以及淘金100这样的大数据指数产品的诞生，基金公司跟蚂蚁金服的合作正在进入一个全方位合作的阶段。
蚂蚁金服金融事业部总经理袁雷鸣表示，技术与数据正在拓展金融的边界，互联网的核心能力大数据、云计算、平台，将成为金融行业的基本要素和生产工具。而蚂蚁金服也将全面向基金行业开放自己的数据、技术和渠道能力。
“淘金100的模式也证明，当数据、技术与平台渠道成为金融业务的核心要素之后，互联网和金融的结合，确实能够产生深刻的化学反应，孕育出新的互联网金融产品。”袁雷鸣说，蚂蚁金服旗下的“维他命”平台，将对外开放，成为金融产品创新的数据和技术引擎，与各家金融机构一起，为用户提供更丰富的金融服务。
袁雷鸣透露，除了开放自己的数据、技术和渠道能力，蚂蚁金服还会逐步将所有基金的支付成本进一步降低。根据规划，支付宝对基金公司收取支付技术服务费的调整分为两步走。步，将计费方式统一为按流量收费。之前，支付宝对货币基金、债券基金按存量计费，现在统一调整为按流量收费。同时，支付宝把权益类基金的支付技术服务费的费率下降了一半。第二步，支付宝计划逐步将所有合作基金的支付成本进一步降低。
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